2. ملخص المنصب
رئيس الامتثال التنظيمي هو منصب تنفيذي كبير مسؤول عن إنشاء الإطار التنظيمي للكيان السعودي والإشراف عليه وتحسينه باستمرار، وذلك وفقاً للمتطلبات التنظيمية لهيئة السوق المالية (CMA) في المملكة العربية السعودية. سيلعب رئيس الامتثال التنظيمي دوراً محورياً خلال مرحلة الترخيص من هيئة السوق المالية، وسيكون نقطة الاتصال الرئيسية بين المنظمة والهيئة. تمثل هذه فرصة نادرة لبناء وظيفة امتثال من الصفر داخل وساطة دولية ذات خبرة عالية، تجلب أفضل الممارسات العالمية والتكنولوجيا والمعرفة المؤسسية إلى السوق السعودي، مدعومة بمصداقية وسجل حافل يمتد لـ 46 عاماً من العمليات المنظمة في هونغ كونغ.
3. المهام والمسؤوليات الرئيسية
3.1 الترخيص من هيئة السوق المالية والشؤون التنظيمية
- قيادة وإدارة جميع مسارات العمل المتعلقة بالامتثال لدعم طلب ترخيص المنظمة من هيئة السوق المالية، بما في ذلك إعداد ومراجعة وتقديم جميع الوثائق التنظيمية المطلوبة.
- العمل كجهة الاتصال المخصصة للامتثال والوسيط الرئيسي مع هيئة السوق المالية طوال عملية الترخيص وبشكل مستمر بعد الترخيص.
- ضمان استيفاء المنظمة لجميع الشروط المسبقة لهيئة السوق المالية، ومتطلبات الملاءمة والنزاهة، والالتزامات التنظيمية المستمرة بموجب نظام السوق المالية ولوائحه التنفيذية، بما في ذلك لائحة أعمال الأوراق المالية.
- دعم إنشاء البنية التحتية القانونية والتشغيلية والحوكمة للكيان السعودي بطريقة تتوافق مع متطلبات هيئة السوق المالية، بالاستفادة من خبرة الوساطة الدولية للمنظمة الأم مع ضمان الامتثال التنظيمي المحلي الكامل.
- مراقبة والرد على تعاميم وتوجيهات وتحديثات هيئة السوق المالية، وضمان التقييم والتنفيذ في الوقت المناسب داخل المنظمة.
- إعداد وتقديم جميع التقارير والإخطارات والإفصاحات والإيداعات التنظيمية الدورية إلى هيئة السوق المالية وفقاً لما هو مطلوب بموجب الإطار التنظيمي المعمول به.
3.2 إطار الامتثال والسياسات
- تصميم وتنفيذ وصيانة إطار شامل لإدارة الامتثال للكيان السعودي، بما يتماشى مع لوائح هيئة السوق المالية ونظام السوق المالية والقوانين السعودية المعمول بها، مع الاستفادة من معايير الامتثال وأفضل الممارسات الخاصة بالوساطة الدولية للمنظمة الأم.
- تطوير ومراجعة وتحديث سياسات وإجراءات وأدلة الامتثال التي تغطي جميع أنشطة عمليات الوساطة بالتجزئة السعودية، وضمان بقائها حديثة وفعالة ومتسقة مع متطلبات هيئة السوق المالية.
- إنشاء والإشراف على برنامج مراقبة واختبار الامتثال لتحديد وتقييم ومعالجة مخاطر الامتثال بشكل استباقي عبر وظائف التعامل مع العملاء والوظائف الإدارية الخلفية.
- تطوير وصيانة برنامج امتثال قوي لمكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعميل (CDD) بما يتماشى مع متطلبات هيئة السوق المالية/البنك المركزي السعودي ومعايير مجموعة العمل المالي (FATF)، مع إيلاء اهتمام خاص لاستقبال العملاء السعوديين للأفراد.
- تنفيذ والإشراف على سياسة تضارب المصالح، وبرنامج منع التداول من الداخل، ومعايير السلوك في السوق، وأطر الملاءمة والمناسبة المطبقة على أعمال التعامل في الأوراق المالية للأفراد.
- ضمان الامتثال لمتطلبات هيئة السوق المالية لحماية أصول العملاء وفصلها والمطبقة على ترخيص التعامل في الأوراق المالية.
- إنشاء والإشراف على برنامج مراقبة واختبار الامتثال لتحديد وتقييم ومعالجة مخاطر الامتثال بشكل استباقي.
3.3 إدارة المخاطر والرقابة الداخلية
- تحديد وتقييم وترتيب أولويات مخاطر الامتثال عبر خطوط الأعمال والمنتجات والوظائف التشغيلية، وتطوير استراتيجيات تخفيف المخاطر.
- التعاون مع وظيفة المراجعة الداخلية لضمان التوافق بين أنشطة مراقبة الامتثال والمراجعة.
- الإشراف على جوانب الامتثال للموافقات على المنتجات الجديدة، واستقبال العملاء، والمبادرات التجارية.
- صيانة واختبار خطط استمرارية الأعمال والطوارئ الخاصة بالامتثال في المنظمة.
- ضمان وجود ضوابط لمنع حدوث خروقات للالتزامات التنظيمية، بما في ذلك حماية البيانات، وحواجز المعلومات، ومتطلبات حماية أصول العملاء.
3.4 الحوكمة والتقارير المقدمة لمجلس الإدارة
- تقديم التقارير مباشرة وبشكل منتظم إلى مجلس الإدارة و/أو لجنة المراجعة والامتثال التابعة للمجلس حول حالة الامتثال، والخروقات الجوهرية، والتطورات التنظيمية.
- إعداد وتقديم تقارير شاملة عن الامتثال ولوحات المعلومات وتقييمات المخاطر إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
- تقديم المشورة لمجلس الإدارة والإدارة التنفيذية حول الآثار التنظيمية والامتثالية للقرارات الاستراتيجية وخطط العمل.
- صيانة وتحديث سجل مخاطر الامتثال، ورفع القضايا الجوهرية إلى مجلس الإدارة على وجه السرعة.
- ضمان حفظ السجلات والتوثيق المناسبين لجميع أنشطة الامتثال والمراسلات التنظيمية وقرارات مجلس الإدارة.
3.5 التدريب والثقافة والوعي
- تطوير وتقديم برنامج تدريبي وتوعوي في مجال الامتثال لجميع الموظفين، مصمم خصيصاً للأدوار والمسؤوليات.
- تعزيز ثقافة الامتثال والسلوك الأخلاقي في جميع أنحاء المنظمة، ودمج الامتثال في العمليات التجارية اليومية.
- تقديم المشورة والتوجيه لوحدات الأعمال والموظفين بشأن مسائل الامتثال، وتوفير إرشادات عملية حول المتطلبات التنظيمية.
- الإشراف على إطار الإبلاغ عن المخالفات في المنظمة، وضمان السرية والتحقيق السليم في المخاوف المبلغ عنها.
3.6 التحقيقات وإدارة الخروقات
- التحقيق في خروقات الامتثال المحتملة والأنشطة المشبوهة والانتهاكات التنظيمية، وإدارة عملية المعالجة.
- الإبلاغ عن الخروقات الجوهرية والحوادث التنظيمية إلى هيئة السوق المالية ضمن الأطر الزمنية المنصوص عليها في اللوائح.
- الاحتفاظ بسجل للخروقات وضمان تتبع الإجراءات التصحيحية وإكمالها.
- إدارة العلاقات مع المستشارين القانونيين الخارجيين ومستشاري الامتثال حسب الضرورة.
4. المؤهلات والمتطلبات
4.1 متطلبات الجنسية والتنظيم
- يجب أن يكون معتمداً أو مؤهلاً للاعتماد من قبل هيئة السوق المالية كرئيس للامتثال التنظيمي المعين.
4.2 التعليم
- درجة البكالوريوس (كحد أدنى) في المالية أو القانون أو إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو مجال وثيق الصلة من جامعة معترف بها.
- يجب أن يكون معتمداً أو مؤهلاً للاعتماد من قبل هيئة السوق المالية كرئيس للامتثال التنظيمي المعين.
- درجة البكالوريوس (كحد أدنى) في المالية أو القانون أو إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو مجال وثيق الصلة من جامعة معترف بها.
- شهادة CME 1
- شهادة CME 2
- خبرة لا تقل عن 8-10 سنوات متزايدة في مجال الامتثال أو القانون أو الشؤون التنظيمية داخل قطاع الخدمات المالية أو أسواق رأس المال.
- خبرة لا تقل عن 5 سنوات مباشرة في دور امتثال ضمن كيان خاضع لتنظيم هيئة السوق المالية أو ما يعادله في أسواق رأس المال أو الوساطة في دول مجلس التعاون الخليجي/الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
- خبرة مثبتة في التعامل مع الإطار التنظيمي لهيئة السوق المالية، بما في ذلك التعامل مع الهيئة بشأن طلبات الترخيص والتفتيش ومسائل الإنforcement.
- خبرة عملية في إنشاء أو إدارة أطر الامتثال لأعمال الوساطة أو التعامل في الأوراق المالية للأفراد، بما في ذلك استقبال العملاء ومكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك وبرامج الملاءمة.
- خبرة في دعم أو قيادة طلب ترخيص تنظيمي (من هيئة السوق المالية أو ما يعادلها) تعتبر ميزة كبيرة.
- التعرض لعمليات الوساطة عبر الحدود أو المؤسسات المالية الدولية التي تدخل السوق السعودي أو الخليجي أمر مرغوب فيه للغاية.
- الخبرة السابقة في منصب رئيس الامتثال أو رئيس الامتثال التنظيمي مفضلة بشدة.
- معرفة شاملة بنظام السوق المالية ولوائح هيئة السوق المالية والمعايير التنظيمية السعودية والدولية ذات الصلة (IOSCO، FATF، بازل III، إلخ).
- مهارات قوية في اللغتين العربية والإنجليزية (كتابة وتحدثاً)؛ إتقان ثنائي اللغة ضروري.
- الفهم القوي للثقافة المالية لهونغ كونغ / الصين الكبرى سيعتبر ميزة كبيرة.
- مهارات ممتازة في التعامل مع الآخرين والعرض التقديمي والتواصل مع أصحاب المصلحة.
- معايير أخلاقية عالية، وحكم سليم، والقدرة على التصرف باستقلالية ونزاهة.
- قدرة مثبتة على بناء وقيادة وظيفة امتثال من مرحلة مبكرة، بما في ذلك إدارة العمل التأسيسي المكثف المطلوب خلال مرحلتي ما قبل الإطلاق والترخيص.
- عقلية تحليلية مع القدرة على تفسير اللوائح المعقدة وترجمتها إلى سياسات عملية قابلة للتنفيذ.
- إتقان أدوات تكنولوجيا الامتثال وأنظمة إعداد التقارير ومنصات إدارة المخاطر.
- الشهادات الإضافية تعتبر ميزة كبيرة: شهادة CAMS (أخصائي مكافحة غسل الأموال المعتمد) مفضلة بشدة نظراً لمتطلبات استقبال عملاء الوساطة للأفراد.
