مدير تدقيق مكافحة غسل الأموال مسؤول عن قيادة مهام التدقيق المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) والعقوبات المالية المستهدفة (TFS). يتضمن الدور التخطيط والإشراف وتنفيذ التدقيقات الداخلية القائمة على المخاطر لتقييم فعالية الحوكمة وإدارة المخاطر والضوابط الداخلية بما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية المعمول بها ومعايير التدقيق الدولية. يتطلب هذا المنصب قيادة قوية ومعرفة تنظيمية واسعة والقدرة على إدارة مهام تدقيق متعددة مع تقديم توصيات استراتيجية لتعزيز إطار الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
المسؤوليات الرئيسية
تخطيط وإدارة التدقيق
- قيادة التخطيط والتنفيذ وإعداد التقارير لمهام تدقيق مكافحة غسل الأموال والامتثال.
- تطوير خطط وبرامج تدقيق شاملة قائمة على المخاطر.
- ضمان إنجاز مهام التدقيق ضمن الأطر الزمنية المتفق عليها ومعايير الجودة.
- مراجعة واعتماد أوراق عمل التدقيق والوثائق الداعمة.
- ضمان الامتثال لمعايير التدقيق الداخلي ومنهجية التدقيق.
تدقيقات مكافحة غسل الأموال والامتثال التنظيمي
- قيادة والإشراف على التدقيقات التي تشمل:
- إطار مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب.
- تقييم مخاطر الأعمال (BRA).
- العقوبات المالية المستهدفة (TFS).
- العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD).
- العناية الواجبة المعززة (EDD).
- اعرف عميلك (KYC).
- مراقبة المعاملات.
- فحص العقوبات والأسماء.
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
- حوكمة مكافحة غسل الأموال.
- سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال.
- التزامات التقارير التنظيمية.
- الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والعقوبات المعمول بها.
تقييم المخاطر
- تقييم فعالية:
- تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة.
- تقييمات مخاطر العملاء والمنتجات والخدمات والجغرافيا وقنوات التوصيل.
- عمليات تحديد المخاطر والتخفيف منها.
- تصميم الضوابط وفعاليتها التشغيلية.
- منهجية تقييم المخاطر المتبقية.
تقارير التدقيق
- مراجعة نتائج التدقيق وضمان دعم الملاحظات بأدلة كافية.
- تقييم الأسباب الجذرية والتوصية بإجراءات تصحيحية عملية.
- إعداد تقارير تدقيق على مستوى الإدارة التنفيذية.
- عرض نتائج التدقيق على الإدارة العليا.
- مراقبة خطط المعالجة والتحقق من التنفيذ.
القيادة وإدارة أصحاب المصلحة
- قيادة وتوجيه أعضاء فريق التدقيق.
- تخصيص موارد التدقيق ومراقبة تقدم المهام.
- تقديم التوجيه الفني والتدريب.
- بناء علاقات فعالة مع وظائف الأعمال والرقابة.
- دعم التحسين المستمر لمنهجيات وممارسات التدقيق.
درجة البكالوريوس في المحاسبة أو المالية أو إدارة الأعمال أو إدارة المخاطر أو تخصص ذي صلة. يُفضل درجة الماجستير.
الشهادات المهنية (مفضلة)
- مدقق داخلي معتمد (CIA)
- أخصائي معتمد في مكافحة غسل الأموال (CAMS)
- فاحص احتيال معتمد (CFE)
- CPA أو ACCA
- دبلوم ICA أو شهادة متقدمة في مكافحة غسل الأموال
- شهادات أخرى ذات صلة في التدقيق أو الامتثال
متطلبات الخبرة
- الحد الأدنى 15 عاماً من الخبرة المهنية في التدقيق الداخلي أو مكافحة غسل الأموال أو الامتثال أو إدارة المخاطر أو التدقيق التنظيمي.
- خبرة واسعة في قيادة مهام تدقيق مكافحة غسل الأموال.
- معرفة قوية بلوائح مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب والعقوبات وأطر تقييم المخاطر.
- خبرة في إدارة فرق التدقيق وعلاقات أصحاب المصلحة.
المهارات التقنية
- إطار مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب
- تقييم مخاطر الأعمال
- العقوبات المالية المستهدفة
- منهجية التدقيق الداخلي
- التدقيق القائم على المخاطر
- الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRC)
- تحليل البيانات
- مجموعة Microsoft Office
الكفاءات
- القيادة
- التفكير الاستراتيجي
- اتخاذ القرار
- إدارة أصحاب المصلحة
- كتابة التقارير
- إدارة المشاريع
- التدريب والتوجيه
- المهارات التحليلية وحل المشكلات
