خبير تقني في مكافحة الاحتيال

نبحث عن أخصائي تقني متميز في مجال مكافحة الاحتيال لقيادة مبادرات منع الاحتيال واكتشافه والتحقيق فيه داخل البنك. سيعمل هذا الدور كمرجعية تقنية في مجال الجرائم المالية، مستفيداً من التحليلات المتقدمة وأنظمة إدارة الاحتيال لحماية أصول البنك وضمان الامتثال التنظيمي.

• تصميم وتحسين أنظمة كشف الاحتيال، ومحركات القواعد، ونماذج التعلم الآلي

• مراقبة ومنع الاحتيال عبر القنوات المصرفية (البطاقات، الرقمية، المدفوعات)

• قيادة تحقيقات الاحتيال المعقدة وعالية القيمة وإعداد تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR)

• إجراء تحليلات بيانات متقدمة باستخدام SQL/Python لتحديد أنماط الاحتيال

• إدارة منصات الاحتيال (FICO, Actimize, SAS) ودفع عجلة تحسينات الأنظمة

• ضمان الامتثال لأطر عمل مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA)، ومكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT)، والأمن السيبراني

• التعاون مع الفرق الداخلية وأصحاب المصلحة الخارجيين (الجهات التنظيمية، جهات إنفاذ القانون)

• 8–12 سنة من الخبرة في مجال مخاطر الاحتيال، أو الجرائم المالية، أو التحليلات المصرفية

• 5 سنوات على الأقل في دور أخصائي احتيال تقني أول، أو تحليلات احتيال، أو تحقيقات جنائية داخل القطاع المصرفي

• خبرة عملية مثبتة في نشر وضبط وإدارة أنظمة إدارة الاحتيال المؤسسية (FICO Falcon, Actimize, SAS أو ما يعادلها)

• خبرة عميقة في أنواع الاحتيال: احتيال البطاقات، سرقة الهوية، احتيال الطلبات، الاستيلاء على الحساب (ATO)، الاحتيال الداخلي، احتيال الخدمات المصرفية الرقمية، واحتيال تمويل التجارة

• كفاءة مثبتة في تحليلات البيانات المتقدمة باستخدام SQL أو Python أو R للتحقيق في البيانات المالية واسعة النطاق

• سجل حافل في التحقيق الناجح وحل قضايا الاحتيال المعقدة وعالية القيمة التي تشمل جماعات الجريمة المنظمة

• خبرة في التواصل مع الهيئات التنظيمية (يفضل SAMA)، وجهات إنفاذ القانون، وشبكات استخبارات الاحتيال الدولية

• قدرة تحليلية قوية ومهارات حل المشكلات

• الاهتمام بالتفاصيل وعقلية تحقيقية

• مهارات تواصل وإعداد تقارير جيدة

موقع الوظيفة - الرياض، المملكة العربية السعودية